恒丰银行陈颖挂帅11月烦忧:迁总部惹众怨 领18张罚单

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中国经济网北京3月18日电(记者华清建)近日，媒体报道指出，恒丰银行爆发了前员工“离职潮”。知情人士告诉中国经济网记者，“最近，当你在一个集中会议上，要求你的工作地点在北京，你必须签署一份工作地点调整确认，当你去济南，否则你将终止劳动合同。”

据媒体报道，恒丰银行将于近日结束其三个总部(烟台、北京、上海)的办公情况，并正式将总部从烟台迁至济南。恒丰银行给出的最后期限是318，“要么行动，要么走人”。

中国经济网记者发现，今年1月19日，《济南日报》头版刊登了一篇题为《力争成为省会城市融资的排头兵》的文章，称“恒丰银行有望成为首家落户济南的全国性股份制商业银行。”

早在十四年前，恒丰银行就有搬迁的打算。2005年，《山东省金融业发展第十一个五年规划纲要》明确指出，恒丰银行总部将迁至济南。去年年底，据报道，恒丰银行可能将其总部从烟台迁至济南，并正式成为山东省的一家金融机构。

2017年11月28日，山东省政府在烟台召开恒丰银行专题会议，会上宣布恒丰银行董事长蔡国华涉嫌严重违纪违法，正在接受调查。继2015年1月第一任董事长蒋被刑事拘留后，成为横峰银行第二任遭遇事故的董事长。

山东省委、省政府不断加强对恒丰银行的管理，调整恒丰银行的领导班子。2018年1月12日，恒丰银行董事会决定任命王熙凤为本行行长。4月26日，恒丰银行董事会选举陈颖为董事长。银监会于6月22日和8月27日分别批准了王熙凤和陈颖的任职资格。

此外，张淑敏还担任恒隆银行临时党委副书记兼监事；王宇，恒丰银行临时党委委员、纪律委员会秘书；聂大支，临时党委委员、恒丰银行副行长(拟任职)；沈健，临时党委委员，恒丰银行副行长(待定)。

尽管新的领导班子已经到位，恒丰银行还是遇到了很多麻烦。陈颖上任不到一年，恒丰银行就收到了18张罚单，被罚款1600万元。今年2月，据《证券市场红周刊》报道，郑新第一温州高速公路基金经理潜逃，托管机构恒丰银行被控消极应对，托管基金利息逾期。业内人士认为，在管理人员丧失履行职责的能力后，托管机构应积极协助解决资金的清算和分配问题。

1月3日，恒丰银行在中国货币网上披露了2019年同业存单发行计划。根据同业存单计划披露的相关业绩数据，截至2016年、2017年和2018年第三季度末，恒丰银行总资产分别为1.2万亿元、1.33万亿元和1.05万亿元；负债总额分别为1.14万亿元、1.26万亿元和9739亿元；营业收入分别为314亿元、266亿元和138亿元。2016年、2017年和2018年前三季度，恒丰银行的净利润分别为92亿元、76亿元和26亿元。

截至2016年、2017年和2018年第三季度末，恒丰银行不良贷款率逐年上升，分别为1.78%、1.8%和2.98%；拨备覆盖率分别为170.5%、241.6%和188.2%；资本充足率分别为11.41%、12.28%和12.98%。值得注意的是，恒丰银行的不良贷款率高于同行业。截至2018年底，商业银行不良贷款余额为2万亿元，不良贷款率为1.89%。

截至2018年11月底，恒丰银行共有股东59人，其中公司股东58人，公司股东1人。恒丰银行十大股东为烟台蓝天投资控股有限公司，持股比例为20.59%；新加坡大华银行股份有限公司，持股比例为13.16%；上海鲁润资产管理有限公司，持股比例8.93%；上海佐基投资管理有限公司，持股比例为8.23%；厦门阜新银泰投资有限公司，持股比例为5.73%；康军人寿保险股份有限公司，持股比例为3.27%；上海郑国投资管理有限公司，持股比例为2.75%；上海国之杰投资发展有限公司，持股比例为2.69%；成都李门投资有限公司，持股比例为2.63%；北京中武恒利投资发展有限公司持有2.62%的股份。

截止到318，恒丰银行搬到了济南

恒丰银行是12家全国性股份制商业银行之一，其前身是1987年经国务院批准、中国人民银行批准成立的烟台住房储蓄银行。2003年经中国人民银行批准，重组为恒丰银行股份有限公司，总部位于山东省烟台市。

截至2018年底，恒丰银行在青岛、济南、南京、杭州、成都、重庆、烟台、福州、昆明、Xi、宁波、北京、上海、郑州、长沙、武汉设有16家一级分行和2家直属分行，共346家分行；此外，它还发起建立了五个乡村银行。

2005年，《山东省金融业发展第十一个五年规划纲要》明确指出，恒丰银行总部将迁至济南。据《生活日报》报道，《规划纲要》指出，要充分开发利用恒丰银行作为全国性商业银行的宝贵牌照资源，在省委、省政府和银监会的支持下，将恒丰银行总部迁至济南，实施增资扩股和股权置换，引进战略投资者，全面改造恒丰银行现有股权结构，完善公司治理机构。

2006年11月，《济南时报》报道称，山东省今年正努力将其恒丰银行总部从烟台迁至济南，搬迁工作正在筹备中。山东省政府发布了《关于加强和扩大我省金融业的意见》，指出要加快恒丰银行的综合改革，如股权改革、完善公司治理结构、扩大资本等，使其逐步成为资本充足、内控严格、经营安全、具有竞争力的现代股份制商业银行。

直到2017年11月，前董事长蔡国华因严重违法违纪被查处，恒丰银行总行迁址济南的计划才正式启动。

2018年11月，据报道，恒丰银行可能在年底前将其总部从烟台迁至济南，并正式成为山东省的金融机构。恒丰银行对此事没有回应。

2019年初，《济南日报》头版刊登了一篇文章《力争成为筹集省会城市资金的排头兵》，称“恒丰银行有望成为首家落户济南的全国性股份制商业银行。”

据经纪公司中国报道，恒丰银行将关闭其三个总部(烟台、北京和上海)的办公场所，并正式将其总部从烟台迁至济南。此外，迁移期限即将到来，总行已向相关员工下发《工作地点调整确认书》，员工将于本月18日到岗位报到。

此次调整后，总部的所有后台部门(最初设在北京和上海)将迁至济南的新总部，而烟台将保留少量后台团队。“很多人根本不想动，但是没有办法。不管怎样，要么‘318’报告，要么就走。”恒丰银行内部人士表示。

然而，截至目前，恒丰银行注册地的变更尚未得到中国银行业监督管理委员会的批准。

私募股权基金的实际控制人因p2p打雷而拖欠恒丰银行托管基金的利息

恒丰银行管理的郑新第一温州公路私募股权基金未能收到承诺的收益，因为该基金经理投资了浦华资产的实际控制人李振军p2p。

据《证券市场红周刊》报道，今年2月，一些基金持有人表示，基金经理逃跑了，因此无法向托管银行恒丰银行发出收入分配指令。恒丰银行以此为借口，推迟向基金持有人分配收入。业内许多人士指出，在管理人丧失履行职责的能力后，托管机构应积极协助解决资金的清算和分配问题。

郑新第一温州高速公路私募股权基金是一只契约式债务投资基金，筹资规模为2.996亿元，期限为2年，收益率分别为8.5%、8.8%和9%。该产品经理为浙江途龙普华资产管理有限公司，管理费为0.5%/年，托管机构为恒丰银行上海分行，托管费为0.05%/年。

为了保证产品的还款，郑新温州一号高速公路有三项保证措施:融资实体国丰容晖控股将其60%的股权质押，国丰容晖控股股东浙江交通、中成殷新，实际控制人保证无限连带责任。ppp项目也有两层风险控制——温州经济开发区财政局确认其被纳入财政预算+温州滨海新城投资集团连带责任担保，其中滨海新城投资集团作为温州经济开发区最重要的城市投融资平台，是aa+级发行人，并发行了首期5亿元企业债券。

财政部ppp项目库中列出的看似无可挑剔的项目链，拥有多重担保，最终被管理者打破。2018年，p2p行业大面积爆发。除了投资长富集团的p2p业务，李振军还投资了另一家p2p公司——多多金融。2018年7月，杭州市公安局上城区分局宣布，多多财富管理公司“涉嫌非法吸收正在调查的公众存款”，公司实际控制人李振军失去联系，直接导致投资金融家挤兑。同时，李振军也是浦华资产投融资的执行董事兼总经理，而郑新一号温州公路基金也已被拖入泥潭。

恒丰银行表示，由于基金经理没有管理能力，他无法履行管理职责；根据基金合同的约定，没有基金管理人发出转账指令，托管人无权分配投资收益，导致利息留在托管账户的尴尬局面。

郑新第一温州公路私募股权基金将于2019年3月至9月到期。然而，由于合同协议和托管银行的不活跃表现，产品赎回的进展缓慢。恒丰银行表示，在没有管理人指示的情况下，它担心利息的分配；存在违规嫌疑，因此只能建议投资者采取其他措施，如更换郑新第一温州公路基金经理。

在托管机构的负面反应下，投资者计划在3月份召开一次投资者会议，更换基金经理。会议将表决更换基金管理人和基金清算方案等。投资者将提名重庆黄济股权投资基金管理有限公司接任浦华投融资资产经理一职，负责基金管理、收益分配等业务。

恒丰银行因在更换教练后收到18张罚单被罚款1600万英镑

2018年4月26日，恒丰银行官网宣布，陈颖当选为恒丰银行董事兼董事长。8月27日，中国银行业监督管理委员会批准了陈颖的任职资格。

2018年5月29日，陈颖以恒丰银行临时党委书记、拟任董事长的身份赴成都分行调研，强调“要强化法律合规理念，全面合规、全过程合规经营管理，坚决杜绝违法违规行为。”

2018年12月22日，陈颖在恒丰银行2019年工作务虚会上表示，要不断完善公司治理机制，进一步规范股东权益关系，不断完善“三会一层”的组织架构，加快组织架构改革。进一步规范内部管理，加强制度体系建设，完善业务管理流程，完善风险管控机制，完善内部控制和合规机制，优化明细成本管理，做好科技体系建设，实施人才战略工程。

然而，在陈颖上任不到一年的时间里，恒丰银行已收到18张罚单，被罚款1600万元。

2018年5月8日，恒丰银行烟台分行因违规办理商业承兑汇票分装业务，被中国银行业监督管理委员会烟台监管局处以150万元罚款。

2018年6月5日，恒丰银行三家分行分别被罚款。恒丰银行泉州分行被福建银监局罚款280万元，恒丰银行泉州分行副行长林明因吸收存款不当、贷款使用审核和贷后跟踪未尽职、未将回购资金转入合规账户、违反非担保理财产品担保收入承诺规定被福建银监局警告。恒丰银行福州分行因信用调查未尽职，被福建银监局罚款40万元。横峰银行重庆市巴南支行因非法办理无真实交易背景的银行承兑汇票和非法发放不正当贷款，被巴南监管分局依法罚款80万元。

2018年8月1日，中国人民银行Xi分行对未按要求履行客户身份识别义务、保存客户身份信息和提交可疑交易报告的责任人处以105万元罚款和8万元罚款。

2018年8月16日，国家外汇管理局网站发布了《国家外汇管理局关于外汇违规案件的通知》，恒丰银行温州分行未按规定审核转口贸易尽职调查的真实性，以虚假企业提单办理转口贸易支付业务，被罚款146.4万元。

2018年8月29日，恒丰银行聊城分行因将银行承兑汇票贴现资金退回出票人账户作为开立银行承兑汇票保证金的违法行为，被聊城市监管分局罚款35万元。随后，聊城市分行因银行承兑汇票业务的交易背景不严格，银行承兑汇票业务被非法处理，再次被聊城市监管分局罚款35万元。

2018年10月11日，恒丰银行绍兴支行因管控不严、企业信贷资金管理不到位，被绍兴市监管分局罚款75万元。

2018年10月31日，中国人民银行青岛中心支行发布的行政处罚信息显示，恒丰银行青岛分行因未按要求建立反洗钱内控制度、未按要求履行客户身份识别义务、未按要求提交可疑交易，被中国人民银行青岛中心支行罚款90万元，并对相关责任人罚款8.5万元。

2018年11月19日，中国人民银行滨州中心支行发布行政处罚决定。恒丰银行滨州支行因未按规定履行客户身份识别义务被罚款40万元，相关责任人被罚款1万元。

2018年12月11日，中国人民银行重庆市营业管理部发布的行政处罚信息公示表显示，恒丰银行重庆分行因违反相关反洗钱规定被罚款96万元，相关责任人员被罚款3万元。

2018年12月17日，恒丰银行上海分行因违反《信用信息产业管理条例》和《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》，被中国人民银行上海分行处以163万元罚款。

2018年12月27日，中国人民银行昆明市中心支行网站上发布的行政处罚决定显示，恒丰银行昆明分行违反信贷管理规定，被罚款50万元，相关责任人被罚款65万元。

2019年1月2日，中国保监会网站上发布的行政处罚信息公示表显示，恒丰银行福州分行员工行为管理不到位。中国银行业监督管理委员会福建监管局对其罚款50万元。郑锦对恒丰银行福州分行员工的不良行为管理负有直接责任，并被给予警告和罚款。

2019年1月4日，中国保险监督管理委员会网站上发布的行政处罚信息公示表显示，恒丰银行泉州分行办理了商业承兑汇票转寄给无授信权限交易对手的业务，导致案件风险事件发生。中国银行业监督管理委员会泉州监管局对其罚款40万元。

2019年2月3日，中国保监会网站上发布的行政处罚信息公示表显示，恒丰银行南京分行贴现资金未得到严格控制，贴现资金被直接返还给出票人。中国保险监督管理委员会江苏监管局罚款40万元。