德意志银行警告客户不要在没有完善合规信息的情况下获得贷款

本篇文章812字，读完约2分钟

德意志银行(Deutsche Bank AG)、德意志银行(DB)和熟悉该行客户要求的人士表示，该行已要求约1000名投资银行客户在一个月或更短时间内提交公司所有权信息和其他文件，以弥补合规差距。银行的相关工作被推迟了。

一些知情人士表示，作为多年项目的一部分，德意志银行最近几周向资产管理公司和企业客户发出了一封名为“了解你的客户”(KYC)的信。

一位知情人士表示，这些客户被告知在6月底前提交相关信息，否则他们将面临无法获得新贷款和其他服务的风险。

德意志银行发言人表示:“这是发给全球成千上万客户的标准化通知。”英国《金融时报》此前曾报道过德意志银行寄信的举动。最新的信函适用于银行的特定产品和某些规定，这些规定旨在筛选交易，以防止客户参与洗钱和其他金融犯罪。

据德意志银行内部和外部人士称，过去几年，德意志银行的反犯罪团队及其投资银行和其他业务的经理们查阅了数千名客户的账户，以识别高风险客户并完成KYC的文书工作。

据一位知情人士透露，德意志银行的信件是针对全球贸易银行业的客户。该部向企业提供贷款，为后者的国际贸易流动提供金融支持，并向银行、其他企业和政府提供跨境转账服务。

这是德意志银行投资的一项主要业务。德意志银行正寻求增加利润，减少无利可图的业务。

在此之前，德意志银行打击此类犯罪的努力存在许多问题，如未能预防和控制洗钱，导致其向监管机构支付高额结算资金，并面临国会的新调查和审查。

据德意志银行和监管部门内部人士称，在多年对约2万名客户的评估中，德意志银行切断了与一些客户和国家的关系。德意志银行认为它们可能是洗钱和恐怖主义资金活动的渠道。这些客户和国家的确切数量不得而知。

然而，对过去交易的新调查无疑增加了德意志银行已经面临的监管压力。就在去年，在监管德意志银行(Deutsche Bank)合规措施的初步检查中，德国监管机构发现该银行缺少文件，这遭到了公开批评，并导致政府批准的监管行动。